A Stable News é a curadoria semanal da Lumx dedicada a informar os principais movimentos sobre stablecoins, tokenização e pagamentos digitais na economia global. Nesta edição, destacam-se parcerias estratégicas entre bancos globais e players cripto, aquisições bilionárias focadas em infraestrutura de pagamentos, uma nova onda de investimentos em startups de tokenização e os impactos regulatórios que moldam o setor em 2025.
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Standard Chartered e Animoca Brands formam joint venture para licença de stablecoin em Hong Kong
Standard Chartered e Animoca Brands anunciaram a criação da Anchorpoint, joint venture que buscará licença para emitir stablecoins sob o novo regime regulatório de Hong Kong. A iniciativa representa uma das primeiras movimentações formais de um grande banco global para se posicionar no mercado asiático de stablecoins, aproveitando o framework regulatório que entrou em vigor em agosto.
A parceria estratégica combina a expertise financeira tradicional da Standard Chartered com a experiência da Animoca Brands em ativos digitais e gaming. Mary Huen, CEO da Standard Chartered para Hong Kong e Norte da Ásia, destacou o papel fundamental das stablecoins na construção de um ecossistema sustentável de ativos digitais. Yat Siu, da Animoca Brands, enfatizou que a clareza regulatória permite impulsionar aquisição de clientes e participação em ecossistemas supervisionados.
Por que isso importa:
✅ Hong Kong se consolida como jurisdição estratégica para emissores globais, atraindo parcerias entre incumbentes tradicionais e players cripto nativos.
✅ A joint venture demonstra que bancos globais consideram stablecoins oportunidade de negócio legítima, não apenas experimento tecnológico.
✅ O timing coincide com crescente demanda por stablecoins reguladas na Ásia, especialmente para pagamentos cross-border e serviços B2B.
Venture capital acelera investimentos em infraestrutura de stablecoins e tokenização
O setor registra uma onda significativa de investimentos em startups focadas em stablecoins e tokenização de ativos reais. Entre os principais destaques: Stable, blockchain focada em USDt, levantou US$ 28 milhões; Spiko, plataforma francesa de fundos tokenizados, captou US$ 22 milhões; Dakota, startup de banco digital baseado em stablecoins, fechou US$ 12,5 milhões; Jarsy, plataforma de equity tokenizado, arrecadou US$ 5 milhões; e BridgePort, rede de liquidação, obteve US$ 3,2 milhões.
Os investimentos refletem a convergência entre stablecoins e ativos do mundo real (RWAs), com foco em compliance, APIs para integração empresarial e soluções que atendem mercados institucionais e varejo. A aprovação do GENIUS Act nos EUA aparece frequentemente como catalisador citado pelos founders, criando ambiente mais favorável para soluções reguladas.
Por que isso importa:
✅ Investidores reconhecem que a próxima fase das stablecoins está na infraestrutura robusta, não apenas na emissão de tokens.
✅ Startups focam em resolver problemas reais: compliance avançado, liquidez programável, APIs empresariais e tokenização de ativos tradicionais.
✅ O momentum regulatório americano impulsiona confiança e atração de capital institucional para todo o setor.
Ripple adquire Rail por US$ 200 milhões e expande serviços globais de pagamentos com stablecoins
A Ripple anunciou a aquisição da Rail, plataforma canadense de pagamentos, por US$ 200 milhões. A operação integra recursos avançados de compliance, contas virtuais e parcerias bancárias consolidadas ao portfólio da empresa, fortalecendo significativamente sua posição no mercado de pagamentos empresariais com stablecoins. A Rail possui mais de 12 parceiros bancários estabelecidos e atende fintechs, neobanks e organizações empresariais.
A aquisição complementa a estratégia da Ripple de expandir o uso do RLUSD, sua stablecoin com capitalização de US$ 611 milhões, e do XRP em pagamentos globais. A empresa também solicitou licença bancária nos EUA em julho, sinalizando movimento estratégico em direção ao sistema financeiro tradicional. A operação segue a aquisição anterior da Hidden Road por US$ 1,25 bilhão, consolidando a Ripple como player institucional de relevância global.
Por que isso importa:
✅ Grandes players cripto investem recursos significativos em infraestrutura de pagamentos para competir diretamente com incumbentes tradicionais.
✅ A integração de contas virtuais e recursos avançados de compliance indica foco estratégico em soluções empresariais white-label.
✅ A busca por licença bancária demonstra que empresas cripto maduras priorizam legitimidade regulatória para escalar globalmente.
China restringe pesquisas sobre stablecoins e reforça controle sobre interesse doméstico
Reguladores chineses orientaram grandes corretoras locais a interromper publicações de pesquisas endossando stablecoins, buscando conter o crescente interesse de investidores domésticos em moedas digitais. Brokerages relataram orientação de autoridades de mercado no final de julho e início de agosto para descontinuar relatórios e comentários públicos sobre o tema.
O movimento ocorre em contexto de interesse crescente por stablecoins entre investidores chineses, especialmente após Hong Kong aprovar regulação específica em maio. Think tanks também receberam orientação para cancelar seminários relacionados ao assunto. A medida sinaliza cautela das autoridades continentais, mesmo com discussões recentes sobre potencial uso estratégico de stablecoins em algumas aplicações governamentais específicas.
Por que isso importa:
✅ A China mantém controle rígido sobre narrativas cripto domésticas, mesmo reconhecendo relevância global crescente das stablecoins.
✅ O interesse de investidores chineses em stablecoins demonstra demanda reprimida significativa por ativos digitais estáveis.
✅ A disparidade regulatória entre China continental e Hong Kong cria oportunidades complexas e desafios estratégicos para players regionais.
GENIUS Act impulsiona tokenização de ativos reais ao restringir rendimento em stablecoins
Uma das disposições mais debatidas do GENIUS Act é a proibição explícita de stablecoins que oferecem rendimento direto aos detentores. A medida visa garantir que stablecoins funcionem exclusivamente como meio de pagamento e reserva de valor, sem competir diretamente com produtos bancários tradicionais ou fundos do mercado monetário.
A reação inicial do mercado foi mista, com receios de que a restrição pudesse reduzir atratividade para investidores institucionais. No entanto, Will Beeson, ex-executivo do Standard Chartered e CEO da Uniform Labs, argumenta que essa proibição pode acelerar paradoxalmente o fluxo de capital para ativos tokenizados do mundo real (RWAs). A restrição direciona capital para plataformas que oferecem conversão em tempo real entre ativos tokenizados e stablecoins, beneficiando empresas como BlackRock, Franklin Templeton e Ondo.
Por que isso importa:
✅ Regulações podem impulsionar inovação indireta, direcionando capital para soluções de tokenização mais sofisticadas e compliant.
✅ A proibição de yield em stablecoins fortalece sua função como "dinheiro digital" enquanto cria demanda por produtos complementares tokenizados.
✅ A convergência entre stablecoins e ativos tradicionais tokenizados cria nova categoria de produtos financeiros digitais regulamentados.
Lumx consolida presença no Blockchain.RIO 2025 como patrocinadora Gold
A Lumx participou por mais um ano do Blockchain.RIO, desta vez como patrocinadora Gold, demonstrando o crescimento da empresa e seu compromisso com o ecossistema latino-americano de blockchain. O evento, realizado entre 6 e 7 de agosto no ExpoRio, reuniu mais de 15 mil participantes, autoridades regulatórias de diversos países e as principais empresas do setor.
Durante os dois dias, a Lumx apresentou demonstrações interativas de sua infraestrutura de stablecoins B2B, focando em soluções que otimizam pagamentos internacionais, operações de on/off-ramp e compliance para bancos e fintechs na região. A participação incluiu painéis estratégicos e entrevistas, reforçando que stablecoins estão evoluindo de conceito tecnológico para solução prática com foco em segurança, frameworks regulatórios e diferenciação entre provedores.
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Esta edição da Stable News evidencia um momento de consolidação para o setor de stablecoins: grandes instituições firmam parcerias estratégicas, empresas maduras fazem aquisições bilionárias para fortalecer infraestrutura, venture capital acelera investimentos em soluções práticas e reguladores moldam o ambiente para crescimento sustentável. O cenário aponta para um setor que superou definitivamente a fase experimental, focando agora em execução, compliance e construção de pontes sólidas entre o mundo digital e o sistema financeiro tradicional.
Nos vemos na próxima edição. Uma ótima semana e até breve.
