Geral
Avisos Legais e Privacidade
Lista de Provedores
Países Atendidos
Atualizado em outubro de 2026.
Onde a Lumx opera, onde se aplica a Due Diligence Reforçada e onde o onboarding é restrito.
Cada jurisdição se enquadra em uma de três categorias. A categoria determina se é possível realizar o onboarding de um cliente sediado na jurisdição e o nível de análise de compliance a que ele será submetido. As categorias refletem o apetite de risco interno da Lumx, os requisitos dos bancos parceiros e referências externas (orientações do GAFI/FATF e listas de sanções da ONU, do OFAC dos EUA, da União Europeia e do Reino Unido), e são reavaliadas à medida que esses parâmetros mudam.
Permitido
Aplicam-se os procedimentos padrão de compliance.
Crimeia, Donetsk, Luhansk, Kherson e Zaporizhzhia (áreas não controladas pelo governo) estão restritas, independentemente da classificação ao nível do país.
Alto Risco (EDD obrigatória)
O onboarding é permitido, mas todo cliente passa por Due Diligence Reforçada. Prevê-se a exigência de documentos adicionais, análise de beneficiário final e prazos de verificação mais longos.
Clientes sujeitos a EDD poderão ser solicitados a apresentar documentos adicionais por meio de Solicitação de Informações (RFI). Considere prazos de verificação superiores ao SLA padrão.
Clientes de EDD podem receber solicitações de documentos adicionais por meio de uma Solicitação de Informações (RFI). Planeje janelas de verificação que vão além do SLA padrão.
Restrito
Vedadas quaisquer transações, parcerias ou relações comerciais. Será rejeitado o onboarding de cliente que possua qualquer vínculo com jurisdição restrita (residência, constituição, local principal de negócios ou beneficiário final).
A identificação de exposição oculta após o onboarding pode resultar em suspensão, bloqueio ou encerramento da conta.
A exposição oculta detectada após a integração pode resultar na suspensão, congelamento ou encerramento da conta.
Atualizações e exceções
As classificações são reavaliadas conforme mudam os regimes de sanções, as orientações do GAFI/FATF e as políticas dos bancos parceiros.
A Lumx pode, em casos limitados, aprovar ou recusar o onboarding fora da categoria padrão, com base na atividade específica do cliente ou em sua exposição a contrapartes.
A classificação de um país como Permitido significa que a Lumx realizará o onboarding do cliente, mas não garante a disponibilidade de um trilho de pagamento local específico.